AI 기반 공간 민감형 자연 관련 금융 위험 평가 가능성 탐구

Core Concepts

AI 기술을 활용하여 브라질 축산업 부문의 자연 관련 금융 위험을 평가하고 측정할 수 있는 방법론을 제안한다.

Abstract

이 보고서는 브라질 축산업 부문의 자연 관련 금융 위험 평가를 위한 AI 솔루션을 제시한다.
주요 내용은 다음과 같다:

브라질 축산업 부문의 자연 관련 위험 현황 분석

브라질 산림법, 브라질 쇠고기 산업, 지속가능성 연계 대출 등 관련 배경 정보 제공

금융기관 인터뷰를 통한 자연 관련 데이터 수요 파악

금융기관들이 자연 관련 위험을 어떻게 고려하고 있는지, 어떤 데이터를 필요로 하는지 조사

자연 위험 프로파일 (NRP) 방법론 적용

자연 의존성과 자연 영향을 평가하는 NRP 방법론을 활용하여 CAR(환경농업등록) 데이터 분석

AI 기반 모델 제안

투자자 위험, 데이터 격차, 투자자 위험 모델링, 평판 손실, 재무적 손실, E-Score 등을 포함하는 AI 모델 제안
시나리오 분석, 기업 논란 보고서 통합 등 추가 기능 제안

관련 기관 피드백 인터뷰

TNFD 등 관련 기관과의 인터뷰를 통해 모델 개선 방향 논의
이 보고서는 금융기관, ESG 데이터 제공업체, TNFD, 시스템 모델러, AI 실무자 등에게 유용할 것으로 기대된다.

Stats

브라질 아마존 지역에서 2020년 축산업으로 인해 291,955헥타르의 숲이 제거되었다.
JBS, Marfrig, Minerva 등 3대 육류 포장업체가 2020년 각각 23만 헥타르, 11만 헥타르, 9.1만 헥타르의 불법 벌채에 노출되었다.
브라질 은행 포트폴리오의 46%가 생태계 서비스에 높거나 매우 높게 의존하는 부문에 집중되어 있다.
브라질 은행 기업 대출 포트폴리오의 15%가 보호구역에서 운영되는 기업에 노출되어 있다.

Quotes

"JBS는 아마존 지역 144개 농장에서 직접 소를 조달하고 있으며, 이 농장들은 법적 합의를 준수하지 않고 있다. 또한 JBS는 공급망 상위에 있는 470개 농장의 모니터링도 하지 않고 있어, 약 4만 개의 축구장 면적에 달하는 불법 아마존 벌채가 발생하고 있다."
"Marfrig는 2021년 네덜란드 기반 임팩트 투자자 &Green Fund로부터 30억 달러의 지속가능성 연계 대출을 받았다. 이를 통해 완전한 공급망 추적성 달성, 공급업체의 규정 준수 능력 향상을 위한 기술 지원 등 환경 및 사회 기준을 강화하고자 한다."

Key Insights Distilled From

Assessing the Potential of AI for Spatially Sensitive Nature-Related Financial Risks

by Steven Reece... at arxiv.org 04-29-2024

https://arxiv.org/pdf/2404.17369.pdf

Deeper Inquiries

브라질 축산업 부문의 자연 관련 금융 위험을 완화하기 위해 금융기관과 기업, 정부가 협력할 수 있는 방안은 무엇일까?

브라질 축산업 부문의 자연 관련 금융 위험을 완화하기 위해 금융기관, 기업, 그리고 정부가 협력할 수 있는 몇 가지 방안이 있습니다.

정부 규제 강화: 정부는 브라질의 Forest Code와 같은 법률을 강화하고 시행하여 자연 보호를 강조할 수 있습니다. 또한, 정부는 CAR 데이터의 정확성을 검증하고 보증하는 프로세스를 개선하여 금융기관이 신뢰할 수 있는 정보를 확보할 수 있도록 지원할 수 있습니다.

금융기관의 지속가능 대출 확대: 지속가능 대출을 통해 금융기관은 자연 보호 및 지속가능한 경영을 장려할 수 있습니다. 이러한 대출은 기업이 환경적, 사회적 책임을 다하고 지속가능한 경영을 실천할 때 이자율 혜택을 제공함으로써 금융기관과 기업 간의 협력을 촉진할 수 있습니다.

데이터 공유 및 투명성 강화: 금융기관, 기업, 정부는 CAR 데이터와 같은 자연 관련 데이터를 공유하고 투명하게 공개하여 모든 이해관계자가 자연 관련 위험을 식별하고 관리할 수 있도록 지원할 수 있습니다.

교육 및 인식 확대: 금융기관, 기업, 정부는 자연 보호의 중요성을 강조하고 이를 통해 금융 결정에 자연 관련 요소를 통합하는 방법에 대한 교육 및 인식 확대를 통해 협력을 강화할 수 있습니다.